Redacción: Daniel Noriega
A partir de julio de 2026, los bancos en México exigirán identificación oficial y, en algunos casos, datos biométricos para depósitos o retiros en efectivo iguales o superiores a 140 mil pesos. La medida, impulsada por la ABM y la UIF, busca reforzar la transparencia, evitar el lavado de dinero y mejorar la trazabilidad de recursos en operaciones de alto valor.
El sistema financiero mexicano se prepara para una transformación en sus protocolos de seguridad. A partir de julio de 2026, las instituciones bancarias implementarán un requisito obligatorio para quienes realicen operaciones de alto valor en efectivo, con el objetivo de fortalecer la transparencia y combatir el lavado de dinero.
La Asociación de Bancos de México (ABM) ha confirmado que todas las instituciones bancarias que operan en el país, incluyendo gigantes como BBVA, Banamex, Santander y Banco Azteca, deberán ajustar sus procedimientos de atención en ventanilla. Esta medida responde a nuevos estándares internacionales y a una estrecha colaboración con la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) para garantizar la trazabilidad de los recursos que fluyen en el sistema nacional.
El cambio principal radica en que los usuarios que deseen realizar retiros o depósitos en efectivo por montos iguales o superiores a los 140 mil pesos mexicanos estarán obligados a presentar una identificación oficial vigente (como el INE o pasaporte) y, en algunos casos, se integrará el registro de datos biométricos. Esta disposición no solo busca identificar plenamente al ejecutor de la transacción, sino también referenciar el origen y destino de los fondos para evitar el uso de cuentas en actividades ilícitas.
Es importante destacar que esta regulación no afectará a la mayoría de los usuarios que realizan operaciones cotidianas de montos menores. Sin embargo, para aquellos perfiles de clientes, ya sean personas físicas o morales, que manejan grandes volúmenes de dinero (común en sectores como el inmobiliario o el automotriz), la presentación de la documentación será una condición indispensable. Si el cliente no cumple con este requisito, el banco estará legalmente impedido para procesar la transacción.
Además de la identificación física, la banca mexicana adoptará plataformas de intercambio de información en tiempo real. Esto permitirá detectar movimientos sospechosos de manera coordinada entre distintas instituciones, cerrando el paso a prácticas de fraccionamiento de operaciones. Tanto para las personas morales, como para las personas físicas, estas medidas entrarán en vigor el 1 de julio de 2026.
Con esta iniciativa, México busca alinearse con las mejores prácticas globales en materia de cumplimiento y supervisión financiera. Aunque para muchos usuarios podría parecer un trámite burocrático adicional, las autoridades aseguran que es un paso necesario para proteger la estabilidad del ahorro de los mexicanos y reducir la incidencia de delitos financieros. Se recomienda a la población mantener sus identificaciones actualizadas y estar atentos a los comunicados que cada banco emitirá conforme se acerque la fecha de implementación.
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