Redacción: Inés Arroyo
Tras la intervención del Gobierno mexicano en CIBanco e Intercam, luego de señalamientos del Departamento del Tesoro de Estados Unidos sobre presunto lavado de dinero, la Asociación de Bancos de México (ABM) afirmó que el sistema financiero nacional se mantiene sólido y sin riesgos.
La medida, explicaron, es temporal y preventiva. Busca proteger a los usuarios y garantizar la continuidad de operaciones, sin afectar las transacciones en territorio nacional. La ABM aseguró que no existen restricciones para que personas o empresas en México sigan operando con estas instituciones.
“La banca mexicana sigue funcionando con normalidad, con responsabilidad y dentro del marco legal”, subrayó el organismo, en un mensaje para evitar rumores y preocupación.
Las restricciones impuestas por Estados Unidos sólo aplican a operaciones con entidades financieras estadounidenses, por lo que el impacto es limitado y no compromete la estabilidad general del sistema.
Por su parte, el Banco de México respaldó la postura de la ABM y garantizó que las instituciones cuentan con liquidez suficiente para operar con normalidad. Además, recordó que el país mantiene una regulación alineada con estándares internacionales en materia de prevención de operaciones ilícitas.
En ese contexto, la ABM explicó que el lavado de dinero es un proceso en tres etapas:
- Colocación, donde el dinero ilícito entra al sistema financiero;
- Estratificación, que busca ocultar su origen mediante múltiples movimientos;
- Integración, donde los recursos reaparecen como ingresos aparentemente legales.
La intervención a CIBanco e Intercam, insistieron las autoridades financieras, no representa un riesgo para el resto del sistema bancario, y se vigilará su evolución con apego a la ley.
El caso abre una nueva discusión: ¿cuál es el equilibrio entre proteger la integridad del sistema y evitar medidas que puedan desincentivar la confianza en la banca mexicana?
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