Redacción: Carolina Herrera
A partir de julio de 2026, los bancos en México solicitarán identificación oficial y un dato biométrico a quienes realicen depósitos o retiros en efectivo superiores a 140 mil pesos. La medida busca reforzar la seguridad financiera del país
Desde el próximo año, toda persona que realice un retiro o depósito en efectivo superior a 140 mil pesos mexicanos deberá presentar una identificación oficial y registrar al menos un dato biométrico, estas medidas se tomarán a rigor a partir del 1 de julio, informó la Asociación de Bancos de México (ABM).
Esto es un resultado de una búsqueda de una estrategia más amplia para fortalecer la vigilancia del sistema financiero y, a su vez, se suma a un paquete de medidas que los bancos implementarán para hacer frente al uso indebido de recursos de origen ilícito.
Durante la 87 Convención Bancaria, el presidente de la ABM, Emilio Romano, destacó que estas políticas buscan “no solamente el evitar actividades ilícitas, sino también ayudar a digitalizar la economía y a combatir también el excesivo uso de efectivo, que también se puede utilizar en actividades ilícitas”. Según él, México se está posicionando entre los primeros países del mundo en aplicar tecnologías de monitoreo en tiempo real para detectar operaciones de índole sospechoso.
Otro de los lineamientos anunciados por la ABM es que en las transferencias internacionales sólo podrán realizarse entre cuentas con titularidad verificada, es decir, donde tanto el emisor como el receptor estén totalmente identificados. Esto con el objetivo de cerrar las oportunidades de operaciones fraudulentas que puedan usarse para fines ilegales.
De acuerdo con datos de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), en los últimos años se han impuesto sanciones por más de 185 millones de pesos a instituciones que no aplicación controles suficientes en la detección de movimientos irregulares, como son Intercam, CIBanco y Vector Casa de Bolsa.
En consecuencia, para los clientes la medida significa que al realizar movimientos en efectivo de un monto grande, deberán tener en mente que definitivamente se tendrá que presentar una identificación y permitir el registro de un dato biométrico.
Mientras que en el caso de negocios que operan solamente o en su mayor media con efectivo, esta regulación podría incentivar un cambio de manejo financiero hacia herramientas digitales o a una mejor planeación y vigilancia en su economía.
Aunque el nuevo registro implica ajustes para usuarios y sectores, representa un paso importante hacia un sistema más seguro, transparente y alineado con estándares internacionales. Manteniendo una sola meta: fortalecer la confianza en el sistema financiero y reducir los riesgos asociados al efectivo.
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